Premier avion acheté en cash…
Notre compagnie a choisi aujourd’hui d’emprunter 30 millions pour acheter 2 appareils, donc dont un en cash, pour pouvoir bénéficier de la réduction de 1%.
Aïe, quelle mauvaise idée !
Dans l’absolu, ce n’était pas bête, entre la remise et le montant faible du taux d’emprunt (6.8% en automatique), notre compagnie allait gagner 800k en une semaine.
Mais le souci c’est que cela a complètement asséché notre trésorerie: nous devions 7.42m à l’AM Bank ce mercredi, oui, mais matin !
En terme de cash flow, pas de souci, à la fin de la journée, nous aurions eu cette somme, mais en début, non. Du coup pour la première fois notre compagnie a touchée la zone rouge, avec un solde négatif à 4.8m
Et si ce n’était que le seul petit détail : mardi prochain nous aurons à rembourser 32m or il va nous manquer 24m…
La seule bonne nouvelle est que cette fois ci nous avons anticipé ce problème et donc contracté un prêt de 30m sur 3 semaines au taux raisonnable de 7.8% pour colmater la brêche.
Coût du prêt : 2.4m. Coût total de l’opération : 0.8 – 2.4 = – 1.6m.
Est-il besoin de préciser que le dAF a été viré ???